Waar werk je?
Als commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen werk je bij een bank, een verzekeraar of bij een assurantietussenpersoon.Wat doe je?
Als commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen geef je advies aan klanten en probeer je financiële producten en verzekeringen te verkopen. Je voert gesprekken met potentiële klanten en probeert hun behoeften in te schatten. Je gaat na wat de financiële situatie van de klant is. Je stelt de nodige vragen en luistert actief. Je biedt de klant meerdere mogelijkheden aan en geeft voldoende informatie over de verschillen en overeenkomsten tussen de producten, zodat de klant een weloverwogen keuze kan maken. Je kunt advies geven over bijvoorbeeld leningen, verschillende spaar- en beleggingsvormen en verzekeringen.Als de klant een bepaald financieel product of een verzekering heeft gekozen, zorg je ervoor dat alle administratieve formaliteiten in orde worden gebracht. Je legt de nodige dossiers aan, opent de gevraagde financiële rekeningen of stelt de vereiste verzekeringspolissen op.
Bovendien handel je schadeclaims af. Je maakt een schadedossier op en kijkt na of de schade onder de polisvoorwaarden van de afgesloten verzekering gedekt wordt. Op basis van bewijsstukken en expertiseverslagen bepaal je de grootte van het uit te keren bedrag.